چگونه سرمایه گذاران باهوش در طول رکود رشد می کنند – و چگونه می توانید، همچنین

وقتی اقتصادها دچار تزلزل می شوند و سیستم های مالی می لرزند، حقیقتی به ظاهر متناقض نمایان می شود: ثروتمندان ثروتمندتر می شوند. در طول رکود و رکود، دارایی‌ها با قیمت‌های پایین‌تر در دسترس می‌شوند و زمینه مناسبی را برای سرمایه‌گذاران باهوش فراهم می‌کنند.

این پدیده صرفاً داستانی نیست. این یک رویکرد استراتژیک و آزمایش شده است که بهترین سرمایه گذاران برای نسل ها از آن استفاده کرده اند. در زمان نرخ بهره بالا و تورم، در دسترس بودن دارایی ها به طور تصاعدی افزایش می یابد.

در اینجا دلیل و چگونگی استفاده استراتژیک از این فرصت ها، حتی زمانی که یک بازیگر اصلی نیستید، توضیح داده شده است.

مطالب مرتبط: چگونه نمونه کارها را برای رکود بازار با دارایی های واقعی آماده کنیم

علم دارایی های مضطرب

هنگامی که اقتصاد سقوط می کند، فروشندگان زیادی خود را برای پول نقد در تنگنا می یابند. صاحبان مشاغلی که قادر به تامین مالی عملیات خود نیستند و با فشارهای فزاینده ای مواجه هستند، تصمیم به انحلال دارایی ها می گیرند.

پریشانی آنها را وادار می‌کند سرمایه‌گذاری‌هایی را که زمانی آن‌ها را درازمدت نگه می‌داشتند، بفروشند، اغلب با قیمت‌هایی بسیار کمتر از ارزش ذاتی‌شان. این فروش مضطرب یک معدن طلا برای سرمایه گذاران مخالفی است که مایل به اقدام قاطع هستند.

افزایش فرصت های خرید

نرخ‌های بهره بالا و تورم فزاینده، فشارهای مالی کسب‌وکارها را تشدید می‌کند و زمینه مناسبی برای کسب دارایی ایجاد می‌کند. علاوه بر این، رکود اقتصادی ماهیت چرخه‌ای تصمیم‌گیری اجتماعی را نشان می‌دهد.

در این زمان‌ها، افراد و شرکت‌ها اغلب تصمیم‌های عجولانه و ترس‌محور می‌گیرند و در نتیجه کسب‌وکارها یا سرمایه‌گذاری‌هایی را که در درازمدت پتانسیل فوق‌العاده‌ای را نشان می‌دهند، رها می‌کنند. شناخت و استفاده از این تصمیمات ناقص می تواند شما را در مسیر انباشت ثروت عظیم قرار دهد.

سرمایه گذاری مخالف – استراتژی رکود

ممکن است بپرسید، اگر رکود برای دوره های طولانی ادامه یابد، چه؟ اگر خطرات خیلی زیاد باشد چه؟ سرمایه گذار مخالف بودن به معنای دیدن فرصت در جایی است که دیگران خرابی را می بینند. این به معنای درک این است که چرخه های اقتصادی موقتی هستند و مایل به پذیرش ریسک های حساب شده با توجه به پاداش های آینده هستید.

گذشته نزدیک را در نظر بگیرید.

در طول رکود اعتباری سال 2008، مزایده های دولتی املاک مضطرب فرصت های زیادی را ایجاد کرد. از سال 2010 تا 2011، بازار مملو از املاک توقیف شده بود که به سرمایه گذاران هوشمند اجازه می داد املاک و مستغلات را با قیمت های پایین خریداری کنند.

سرمایه گذارانی که در آن رکود خرید کردند، با بهبود بازار، بازده قابل توجهی را مشاهده کردند. همین الگو در دوران رکود بزرگ دهه 1920 و بسیاری دیگر از رکودهای اقتصادی صادق بود.

شناخت موانع روانی

در حالی که استراتژی ساده به نظر می رسد، مانع روانی می تواند مهم ترین مانع باشد. رکودها ترس و عدم اطمینان را تشدید می کنند و از نظر ذهنی و احساسی فرو رفتن در بازار را چالش برانگیز می کند. نکته کلیدی اعتماد به ماهیت چرخه‌ای اقتصاد و غلبه بر ترس فلج‌کننده این است که مرتکب یک خطای مهم می‌شوید.

به عنوان مثال، در طول رکود بزرگ دهه 1920، کسانی که آینده نگری و شجاعت سرمایه گذاری در میان هرج و مرج را داشتند، پنج سال بعد با ثروت هنگفت ظاهر شدند. درس در اینجا واضح است: برای به دست آوردن بسیار زیاد، باید یک باور تزلزل ناپذیر به ماهیت موقتی رکود ایجاد کنید.

مرتبط: 5 سرمایه گذاری که در رکود ممکن است رشد کند

تسلط بر موقعیت نقدی خود و مکانیک حراج های دولتی

یک عنصر حیاتی در استفاده از این فرصت ها، حفظ موقعیت نقدی قوی است.

پول نقد زرادخانه شماست که به شما امکان می دهد در زمان کاهش قیمت ها و ایجاد فرصت های خرید، سریع عمل کنید. برخلاف سایر زمان‌ها، رکودها اغلب فرصت‌های خرید با تخفیف عمیق را ارائه می‌دهند، به این معنی که داشتن نقدینگی می‌تواند مزیتی بی‌رقیب به شما بدهد.

در طول رکود یا رکود شدید، دولت ها اغلب اموال و دارایی ها را به حراج می گذارند. این پدیده پس از بحران مالی 2008 عمیقاً مشهود بود.

دولت‌ها، شرکت‌های دولتی و حتی نهادهای خصوصی متوجه شدند که دارایی‌ها را با قیمت‌هایی بسیار کمتر از ارزش آن‌ها دامپینگ می‌کنند. سرمایه گذاران باهوش با درک پتانسیل گسترده برای سودهای آتی، به این حراجی ها روی آوردند.

املاک و مستغلات به عنوان نمونه بارز

املاک و مستغلات به طور مداوم روندهای قابل توجهی را در طول رکود اقتصادی نشان می دهد، جایی که سلب مالکیت و املاک مضطرب رایج می شود. در سال 2008، انبوهی از املاک ارزان قیمت، از جمله بسیاری از خانه‌های سلب‌شده، به بازار سرازیر شد.

سرمایه گذاران باهوشی که می توانستند قاطعانه عمل کنند، ثروت قابل توجهی ایجاد کردند. این فقط تکرار تاریخ نبود، بلکه نمایشی از قدرت سرمایه گذاری مخالف بود.

افسردگی در دهه 1920 نیز درس های مشابهی را ارائه داد. سرمایه گذارانی که جسارت سرمایه گذاری در املاک و مشاغل را در تاریک ترین دوران اقتصادی داشتند، پنج سال بعد متوجه شدند که از سود قابل توجهی برخوردار بودند.

نکته کلیدی در اینجا این است که املاک و مستغلات، به ویژه، پس از رکود به شدت تمایل دارند که بازدهی عالی را ارائه دهند.

غلبه بر ترس های عاطفی

رکود اقتصادی مترادف با ترس است.

چالش فقط در داشتن پول نقد نیست، بلکه قدرت روانی برای سرمایه گذاری در زمانی که دیگران در حال واگذاری هستند نیز هست. ترس از اشتباه می تواند یک عامل فلج کننده باشد.

به یاد داشته باشید، جهان با رکود اقتصادی به پایان نمی رسد. این یک مرحله است – مرحله ای که معمولاً بیش از پنج سال طول نمی کشد. بنابراین، درک این موضوع که ترس موقتی است و می توان بر آن غلبه کرد، برای تصمیم گیری هوشمندانه سرمایه گذاری اساسی است.

مطالب مرتبط: مزایای سرمایه گذاری مخالف – و نحوه اعمال آن در بازار املاک و مستغلات

رکودها و رکودها، زمانی که با طرز فکری مخالف برخورد می‌شوند، فرصت‌های بی‌نظیری را برای به دست آوردن دارایی‌ها با کسری از ارزششان ارائه می‌دهند. ضروری ترین جنبه هایی که باید در نظر داشت حفظ موقعیت نقدی قوی و غلبه بر ترس های عاطفی مرتبط با رکود اقتصادی است. چرخه های اقتصادی موقتی هستند، اما ثروت حاصل از سرمایه گذاری های استراتژیک در این زمان ها می تواند قابل توجه و پایدار باشد.

ثروتمندان در دوران رکود اقتصادی ثروتمندتر می شوند، نه به خاطر شانس، بلکه به دلیل یک رویکرد استراتژیک و حساب شده برای کسب دارایی. سوال واقعی این است که آیا شما آماده هستید که فرصت را زمانی که پیش آمد استفاده کنید؟