چرا هوش مصنوعی و blockchain در حال تغییر انطباق هستند

هر بنیانگذار fintech به شما می گوید که انطباق مهم است – به این دلیل است که اینگونه است. اما در دنیای امروز نوآوری مالی بی نظیر ، ارزهای کاملاً جدید ، روشهای پرداخت کاملاً جدید و پول بدون مرز ، انطباق تقریباً هیجان انگیز ترین موضوع نیست.

با این حال ، برای حرکت پول ، باید سازگار باشد. این که آیا ما آن را دوست داریم یا نه ، انطباق یک نکته ضروری است که اگر نادرست انجام شود ، می تواند منجر به جریمه های سنگین شود.

بنابراین ، جای تعجب نیست که سازمانها به طور مداوم راه هایی برای واگذاری مسئولیت انطباق پیدا می کنند. در واقع ، این جایی است که بیشتر بانکهای اصلی که جریمه های ارزشمندی برای عدم رعایت دریافت کرده اند ، از بین رفته اند. همچنین جای تعجب ندارد که ، به عنوان یک صنعت ، ما راه هایی برای هوش مصنوعی پیدا کرده ایم تا این فرایندها را برای ما ساده تر کند.

واقعیت موضوع این است که انطباق از طریق ادغام فناوری هوش مصنوعی ساده تر می شود. اما وعده واقعی نوآوری انطباق فقط کاربرد هوش مصنوعی نیست. این ادغام فناوری blockchain و نشانه گذاری است – فناوری که هنوز در صنعت مالی سنتی مورد استفاده قرار نمی گیرد.

مرتبط: چگونه هوش مصنوعی استراتژی های انطباق را متحول می کند ، و آنها را از واکنشی به فعال برای موفقیت جهانی تغییر می دهد

دستیابی به پیروی از هوش مصنوعی

هنگامی که پیروی از Fintech را به اصول اساسی آن جوش می دهید ، بر روی نمایش های کامل AML (ضد پولشویی) و KYC (مشتری خود را می شناسید) استوار است. این پروتکل ها از سحر الزامات مربوط به سوابق مالی در دهه 1970 وجود داشته و از آن زمان تاکنون برای سازمانها اجباری بوده است.

فرآیندهای AML و KYC شامل سطح سنگین کاغذی هستند. بررسی های دقیق پس زمینه از مشتریان و فروشندگان بانکی لازم است و باید به طور مداوم چشم به فعالیت معاملات انجام شود تا اطمینان حاصل شود که هیچ فعالیت مشکوک یا نامشروع پردازش نشده است.

این فرآیندهای خسته کننده و وقت گیر است که از طریق کاربرد AI بیشترین میزان خودکار را دارند. مدل های هوش مصنوعی قادر به تشخیص ناهنجاری ها در فعالیت معامله به صورت 24/7 هستند تا به سرعت پرچم گذاری و پاسخ به فعالیت مشکوک شوند. وعده و تحقق نظارت بر رعایت زمان واقعی تأثیر مثبتی بر توانایی FinTech در حفظ الزامات مربوط به انطباق دارد. انحراف به دور از اتکا به نظارت بر انسان ، فضای بسیار کمتری برای خطا ایجاد می کند و منابع شرکت را نیز ذخیره می کند.

هوش مصنوعی همچنین قادر است برنامه های کاربر را به طور موثر با الزامات کاربردی متقاطع کند و مصوبات لازم را برای مشتریان سریع انجام دهد. بیش از این ، در صورت نیاز به تأیید معمول ، AI قادر به اتوماسیون این کار برای تسهیل چک های تجدید KYC به طور خودکار-ساده سازی روند و تحقق نیاز در پس زمینه است.

سطح بعدی انطباق

اما اگر حتی فراتر از هوش مصنوعی به نظر برسیم ، موج جدید و هیجان انگیز از فناوری انطباق در افق وجود دارد که باعث می شود شیوه Fintechs و صنایع وسیع تر قادر به پیروی از الزامات مربوط به انطباق باشند. فناوری blockchain ، همانطور که همچنان به انقلابی در امور مالی ادامه می دهد ، همانطور که ما آن را از طریق ظهور Stablecoins تنظیم شده ، CBDC ها و ارزهای رمزنگاری شده گسترده تر می دانیم ، در نهایت عملیات گسترده تری را در بخش fintech از جمله انطباق ایجاد می کند.

این اصول اصلی فناوری blockchain ، مانند اطلاعات نشانه گذاری شده ، دفترچه های غیرقابل تغییر و رمزنگاری خصوصی/عمومی است که آن را برای انطباق چنین بازیگر بازی می کند.

مفهوم نشانه گذاری فقط در مورد دارایی ها صدق نمی کند. اطلاعات نشانه گذاری به شرکتها اجازه می دهد تا اطلاعات شناسایی شخصی (PII) را ترجمه کنند – اطلاعات مهم برای فرآیند غربالگری KYC و AML – به کد رمزگذاری شده ، که می تواند بین سازمان های مالی و فروشندگان به عنوان ابزاری برای تأیید هویت شخصی و در نتیجه معامله به اشتراک گذاشته شود.

فواید نشان دادن اطلاعات این است که اطلاعات شخصی را می توان از یک سازمان به سازمان دیگر بدون آشکار کردن PII تأیید کرد. این امر ضمن حفظ حریم خصوصی و یکپارچگی داده ، نیاز به درخواست های اشتراک داده ثابت را برطرف می کند.

مرتبط: 6 روش اتوماسیون می تواند خطرات انطباق شرکت شما را از بین ببرد

همه اینها بر روی یک دفترچه تغییر ناپذیر انجام می شود. یعنی رکوردی که غیرقابل تغییر و دائمی است ، مشخصه شفافیت که مطابق با الزامات نظارت نظارتی و فرآیندهای حسابرسی است. دیجیتالی شدن این دفترچه مؤسسات مالی را از فرآیندهای ضبط دستی و به دنیایی منتقل می کند که اطلاعات معامله استاندارد تر ، در دسترس و شفاف تر است.

این فناوری امروزه در حال اجرا است و به تعریف مجدد نحوه رفتار و دستیابی به انطباق در آینده ادامه خواهد داد. فناوری هوش مصنوعی و blockchain به خودی خود تأثیر قابل توجهی در تسهیل معاملات سازگار و در کنار هم ، مقیاس مزایا به طرز چشمگیری دارد.

وقتی به انطباق فکر می کنیم ، بسیاری از مردم هنوز به یک فرایند خسته کننده و خسته کننده فکر می کنند ، اما فناوری هوش مصنوعی و blockchain به زودی با این درک خداحافظی می کنند و در دوره جدیدی از کارآیی ، دقت و اتوماسیون-و زمان آن است.