چرا قوانین مالیاتی جدید می تواند یک تغییر دهنده بازی برای تجارت شما باشد

هیچ کارآفرین نمی خواهد یک لایحه مالیات غافلگیرانه – به ویژه هنگامی که هر دلار برای رشد اهمیت می دهد. ماندن از تغییرات سیاست مالیاتی یکی از باهوش ترین راه ها برای محافظت از خط پایین شما و جلوگیری از اختلال است.

با توجه به اینکه مجلس سنا اکنون یک قانون بزرگ بیل زیبا را مرور می کند ، کنگره به تصویب یکی از مهمترین تغییرات در سیاست مالیاتی ایالات متحده در تاریخ اخیر نزدیک می شود. در صورت تصویب ، این قانون مشوق های موجود برای کارآفرینان برای سرمایه گذاری مجدد در تجهیزات ، استخدام کارکنان بیشتر و مقیاس با اعتماد به نفس – و در بسیاری موارد ، تقویت می شود.

در اینجا چه می آید – و چگونه می توانید تجارت خود را برای آنچه در آینده است قرار دهید.

مرتبط: 4 استراتژی مالیاتی هر کارآفرین با درآمد بالا باید برای سال 2025 بداند

دولت از شما می خواهد که در تجارت خود سرمایه گذاری کنید – اکنون بیش از هر زمان دیگری

قانون کاهش مالیات و مشاغل 2017 (TCJA) تغییرات گسترده ای را در کد مالیات به وجود آورد که بسیاری از آنها با هدف تقویت سرمایه گذاری در تجارت انجام شد. اما این مقررات تا پایان سال جاری منقضی شد.

لایحه جدید خانه چندین مورد از این مزایا را گسترش داده و افزایش می دهد. یک به روزرسانی عمده؟ کسر درآمد کسب و کار واجد شرایط (QBI) به بسیاری از صاحبان سهام ، مشارکت ، شرکت های S و برخی اعتماد و املاک و مستغلات و املاک مالیاتی می دهد. تحت TCJA ، این کسر 20 ٪ بود. قانون جدید آن را به 23 ٪ افزایش می دهد و آن را دائمی می کند و پول بیشتری را مستقیماً در اختیار صاحبان مشاغل کوچک قرار می دهد.

تغییر کلید دیگر: اشمیهntrepreneurs می تواند دوباره هزینه های تحقیق و توسعه داخلی را بلافاصله کسر کند و یک ماده محبوب را که منقضی شده بود ، بازگرداند. در حالی که این بروزرسانی فقط از سال 2025 تا 2029 اجرا می شود ، اما یک تغییر معنی دار است. کشورهایی مانند آفریقای جنوبی و سنگاپور در حال حاضر کسر تحقیق و توسعه 150 ٪ تا 400 ٪ را ارائه می دهند – این تغییر به مشاغل آمریکایی کمک می کند تا در سطح جهانی رقابت کنند.

این لایحه نیز به ارمغان می آورد استهلاک کامل جایزهبا به مشاغل اجازه می دهد 100 ٪ از دارایی های واجد شرایط مانند تجهیزات ، نرم افزار و ملک را در زمان خرید کسر کنند. این بدان معناست که شما نیازی به کسر کسر با گذشت زمان ندارید – شما سود کامل را به صورت مقدماتی دریافت می کنید.

دولت در حال تغییر آنچه می خواهد شما در آن سرمایه گذاری کنید

دولت ها رفتار اقتصادی را از طریق سیاست مالیاتی شکل می دهند. در سالهای اخیر ، مشوق های ایالات متحده به شدت روی انرژی های تجدید پذیر و کاهش انتشار گازهای گلخانه ای متمرکز شده اند. صاحبان مشاغل از اعتبار مالیاتی برای نصب پانل های خورشیدی یا سرمایه گذاری در وسایل نقلیه برقی با هزینه های پایین تر استفاده کرده اند.

اما یک عمل بزرگ بیل زیبا، با حمایت دولت ترامپ و یک کنگره به رهبری جمهوریخواه ، یک محوری را نشان می دهد. مشوق ها به سمت تولید آمریکایی و تولید سوخت فسیلی داخلی تغییر می کنند.

این بدان معنی است که وقت آن است که استراتژی مالیاتی خود را دوباره بررسی کنید. اگر در ابتکارات سبز سرمایه گذاری کرده اید – یا برنامه ریزی کنید – می خواهید درک کنید که چگونه این اولویت های جدید می تواند بر خط اصلی شما تأثیر بگذارد. به عنوان مثال ، در حالی که معافیت های مالیاتی EV ممکن است محو شود ، این لایحه کسر 10،000 دلاری جدید وام برای وسایل نقلیه مونتاژ شده در ایالات متحده را معرفی می کند ، اطمینان حاصل می کند که استراتژی شما با این مشوق های در حال تحول مطابقت دارد.

تغییرات مالیاتی شخصی شما و کارمندان شما را تحت تأثیر قرار می دهد

این لایحه همچنین کسر استاندارد را به 16000 دلار برای فیلترهای انفرادی و 32،000 دلار برای فیلترهای مشترک افزایش می دهد – به ترتیب 1000 دلار و 2000 دلار. این خبر برای بسیاری از کارمندان و برای کارآفرینانی است که آنها را تعیین نمی کنند.

سالمندان یک استراحت حتی بهتر می کنند. این قانون شامل کسر پاداش 4000 دلاری موقت برای افراد بالای 65 سال با AGI اصلاح شده زیر 75،000 دلار (یا 150،000 دلار برای فیلترهای مشترک) است. با این حال ، این جایزه در سال 2028 منقضی می شود.

اگر در یک وضعیت با مالیات بالا زندگی می کنید ، می خواهید تغییرات در کسر نمک (مالیات ایالتی و محلی) را یادداشت کنید. درپوش 10،000 دلاری فعلی در سال 2025 برای خانوارهایی که زیر 500،000 دلار درآمد دارند به 40،000 دلار می رسد و به تدریج تا سال 2033 افزایش می یابد. بالاتر از آن آستانه ، فازهای کسر به طور کامل.

همچنین معافیت های پیشنهادی برای نکات و پرداخت اضافه کاری وجود دارد که می تواند نحوه نزدیک شدن به حقوق و دستمزد و جبران خسارت را تغییر دهد. این جزئیات ارزش بحث و گفتگو با یک مشاور مالیاتی را دارد تا اطمینان حاصل شود که شما هم برای انطباق و هم برای استخدام رقابتی بهینه هستید.

مرتبط: 4 نکته مالیاتی که به تجارت شما می بخشد و در سال 2025 پس انداز می کند

به فکر شروع یک تجارت هستید؟ اکنون ممکن است بهترین زمان باشد

ایالات متحده از استفاده طولانی مدت در استفاده از سیاست های مالیاتی برای حمایت از کارآفرینی برخوردار است و این لایحه این میراث را ادامه می دهد. اگر روی یک ایده تجاری نشسته اید ، مقررات جدید می تواند به شما در شروع کار با هزینه های پیشرو و مشوق های بلند مدت قوی تر کمک کند.

در پایان روز ، هر دلار پس انداز شده از مالیات ، یک دلار است که می توانید سرمایه گذاری مجدد کنید – خواه در استعداد ، فناوری یا پیشنهادات جدید. برنامه ریزی هوشمند اکنون تضمین می کند که تجارت شما برای آنچه در پیش است آماده است.