نحوه انتخاب مشاور مالی مناسب – راهنمای مدیران شرکت

انتخاب یک مشاور فقط هزینه، تضاد منافع را کاهش می دهد، زیرا غرامت آنها به فروش محصولات خاصی وابسته نیست. این اطمینان حاصل می کند که توصیه های آنها برای بهترین منافع شما مناسب است. مشاور شما باید در مورد کارمزدها شفاف باشد و گزارش‌های منظمی در مورد عملکرد سرمایه‌گذاری و هرگونه تعدیل استراتژی که با آن موافقت کرده‌اید ارائه کند. با این رویکرد، مشاور شما مستقیماً به شما گزارش می دهد، اغلب بدون هیچ گونه وفاداری پنهانی به مؤسسات مالی بزرگتر یا تولیدکنندگان محصول.

فراتر از سرمایه گذاری، یک مشاور خوب برای شخصی در امور مالی شرکت به شما کمک می کند تا اهداف شخصی خود را بیان کرده و به آن دست یابید. برنامه مالی شما چه برنامه ریزی برای تحصیل فرزندانتان باشد، چه بازنشستگی راحت یا حمایت از تلاش های بشردوستانه، برنامه مالی شما باید منعکس کننده چیزی باشد که برای شما اهمیت دارد. یک مشاور عاقل در زمینه روش های مدیریت اجرایی به شما کمک می کند منابع مالی را با آرزوهای شخصی هماهنگ کنید و مطمئن شوید که پول شما در راستای اهداف زندگی شما کار می کند.

وضعیت مالی شما به دلیل پاداش ها، گزینه های سهام و سایر مشوق های مبتنی بر سهام که علاوه بر حقوق دریافت می کنید، پیچیده می شود. با این حال، به عنوان یک سرمایه گذار شرکتی، تمرکز شما اغلب بر ترازنامه شرکت است، نه ترازنامه شما. در همین حال، ادغام، ادغام و سایر رویدادهای شرکتی می توانند مسائل را پیچیده تر کنند و توجه کامل و بدون تقسیم شما را می طلبد.

آشنایی با استراتژی های مالیاتی: یک مشاور باید در مورد تکنیک های به حداقل رساندن مالیات، مانند کمک های خیریه و برداشت از دست دادن مالیات، مشاوره ارائه دهد.

هنگام انتخاب یک مشاور مالی، این عوامل اضافی را در نظر بگیرید.

• مثلاً بگویید قصد دارید مقداری سهام شرکت را بفروشید. یک مشاور مناسب در کنار شما خواهد بود تا در زمان بندی و روش فروش به شما کمک کند تا ضمن به حداکثر رساندن منافع مالی، از رعایت سیاست های شرکت اطمینان حاصل کند. آنها در مورد تضاد منافع و اتکای بیش از حد به سهام کارفرمای شما هشدار می دهند. در نتیجه، استراتژی سرمایه گذاری شما از ثروت شما در برابر رکودهای خاص شرکت محافظت می کند، بنابراین تمام تخم مرغ های خود را در یک سبد قرار نمی دهید.

  شما به دنبال مشاوری خواهید بود که تفاوت های ظریف پاداش اجرایی را درک کند و سابقه کار با مشتریانی مانند شما را داشته باشد. آنها درک محکمی از استراتژی های مالیاتی هوشمند برای مدیریت موقعیت های متمرکز سهام خواهند داشت و می توانند اطمینان حاصل کنند که هر حرکتی با اهداف شخصی شما هماهنگ است.

  انتخاب مشاور مالی مناسب بیش از یک تصمیم عملی است. این در مورد یافتن شریکی است که وضعیت مالی شما را درک کند و متعهد به کمک به شما در رسیدن به اهدافتان باشد. برای پرسیدن سؤالات مناسب، جستجوی توصیه هایی از همتایان مورد اعتماد و مصاحبه با چندین نامزد وقت بگذارید. به یاد داشته باشید، مشاور مناسب به شما کمک می کند تا امور مالی خود را مدیریت کنید و به شما قدرت می دهد تا تصمیمات آگاهانه بگیرید، و شما را آزاد می کند تا روی کاری که بهترین انجام می دهید تمرکز کنید.

  در صنعتی که اعتماد همه چیز است، شفافیت و مدیریت اخلاقی قابل مذاکره نیست. به عنوان یک مدیر مالی، از قبل با استانداردهای اخلاقی بالا آشنا هستید و نباید از کسانی که ثروت شما را مدیریت می کنند، انتظار کمتری داشته باشید. با درک نحوه پرداخت غرامت مشاور خود شروع کنید. آیا آنها فقط کارمزد هستند یا برای فروش محصولات خاصی نیز پورسانت دریافت می کنند؟

  مطالب مرتبط: نحوه انتخاب مشاور مالی مناسب – راهنمای کارآفرینان

  درک تأثیر جبران خسارت اجرایی بر امور مالی

  مطالب مرتبط: چگونه می توان از مشاوره مالی بی طرفانه مطمئن شد – راهنمای کارآفرینان پرمشغله

  علاوه بر این، در نظر بگیرید که مشاور چقدر صنعت شما را درک می کند. مشاوری که با چالش‌ها و فرصت‌های ویژه مدیران مالی آشنا است، می‌تواند توصیه‌های مناسب‌تری ارائه دهد. آنها باید از روندهای صنعت و اینکه چگونه ممکن است بر استراتژی مالی شما تأثیر بگذارند آگاه باشند.

  سابقه اثبات شده: به دنبال یک مشاور با سابقه مدیریت موفقیت آمیز امور مالی سایر مدیران باشید.

• شفافیت: آنها باید ساختار حق الزحمه خود و هرگونه تضاد منافع احتمالی را به وضوح توضیح دهند.

نظرات بیان شده توسط مشارکت کنندگان کارآفرین مربوط به خود آنهاست.

مجله ترفندهای اینستاگرام

https://www.entrepreneur.com/money-finance/how-to-choose-the-right-financial-advisor-a-guide-for/480593

ارتباط: به روز رسانی منظم و دسترسی آسان به مشاور شما بسیار مهم است.

توصیفات مشتری: بازخورد سایر مشتریان می تواند بینشی در مورد اثربخشی و قابلیت اطمینان مشاور ارائه دهد.

استانداردهای اخلاقی: اطمینان حاصل کنید که آنها به یک استاندارد امانتداری پایبند هستند و منافع شما را در اولویت قرار می دهند.