بسیاری از بومرها در انتقال ثروت مردد: چارلز شواب
خیلی برای آن “انتقال ثروت بزرگ” که در افق است. علی رغم اینکه هزاره ها و ژنرال Xers آماده شده اند تا سال 2045 در طول “سونامی نقره ای” حدود 84 تریلیون دلار به ارث برده باشند ، به نظر می رسد که بومرها می خواهند PAT بایستند.
براساس گزارش جدید چارلز شواب ، تقریبا نیمی از بومرهای مورد بررسی (45 ٪) گفتند که آنها می خواهند “از پول من برای خودم لذت ببرند در حالی که من هنوز زنده هستم” – در حالی که تنها 11 ٪ از ژنرال Xers و 15 ٪ هزاره ها گفتند یکسان
بررسی شواب از 1000 ارزش خالص بالا (HNW) آمریکایی ، که به عنوان افرادی با بیش از 1 میلیون دلار دارایی قابل سرمایه گذاری تعریف شده است ، یک تغییر نسلی قابل توجهی پیدا کردند: میلیونر هزاره و ژنرال X بیش از دو برابر می توانند در طول به اشتراک گذاشتن ثروت خود در طول به اشتراک بگذارند طول عمر آنها از بومرها.
مرتبط: مشاغل Baby Boomer برای گرفتن چنگال آماده هستند – در اینجا نحوه بهره مندی کارآفرینان در سال 2025 آورده شده است
اندرو دی آنا گفت: “شواب بیش از یک میلیون میلیونر خدمت می کند ، و از آنجا که آنها از ساختن ثروت به سمت حفظ و انتقال آن حرکت می کنند ، ما نیاز فزاینده ای به خدمات تخصصی و پشتیبانی در مورد برنامه ریزی املاک ، انتقال ثروت و برنامه ریزی میراث می بینیم.” ، مدیر عامل تجربه مشتری خرده فروشی در چارلز شواب. “طبق نظرسنجی ما ، آمریکایی های جوان تر می توانند برای تغییر شکل برنامه ریزی میراث و آینده چگونگی انتقال ثروت به نسل بعدی آماده شوند.”
با این حال ، فقط به این دلیل که آمریکایی های جوانتر قصد دارند زودتر بیشتر از بین بروند ، این بدان معنی نیست که آنها این کار را آسان می کنند. در حالی که افراد جوان HNW مشتاق تر هستند که پول خود را از دست بدهند – این امر به دست می آید.
براساس این گزارش ، این برنامه ها “رشته های ضمیمه” دارند. از هزاره ها و ژنرال Xers که در حال حاضر برنامه های انتقال ثروت دارند ، به ترتیب 97 ٪ و 94 ٪ ، “مقررات” را در قراردادها قرار داده اند. در همین حال ، تنها یک در سه (حدود 34 ٪) بومرها یکسان هستند.
برای هزاره ها ، اکثر مردم گفتند که این صید در مورد چگونگی استفاده از پول (43 ٪) است ، در حالی که بیشتر Gen X (46 ٪) ترجیح می دهند سن را برای زمانی که نسل بعدی ثروت دریافت می کند ، تعیین کنند.
طبق گفته USA Today ، برخی از برنامه ریزان مالی در تلاشند تا مشتریان خود را متقاعد کنند که ثروت خود را به فرزندان خود منتقل کنند در حالی که هنوز هم بزرگسال هستند.
میشل کراوم ، یک برنامه ریز مالی معتبر در آن آربر ، میشیگان ، به Outlet گفت: “این بچه های 20 و 30 ساله است که بیشترین نیاز را دارند.” “این دو دهه مواردی است که بیشترین نیاز را دارند و کمترین توانایی برای ورود هر پولی را دارند.”
او گفت ، اما مشتری های وی در حال جویدن نیستند ، و در پاسخ به چیزهایی مانند: “هیچ کس تا به حال به من چیزی نداده است.”
برای گزارش کامل ، اینجا را کلیک کنید.
https://www.entrepreneur.com/business-news/many-boomers-hesitant-to-transfer-wealth-charles-schwab/486178